每经记者 李娜 每经修改 叶峰 \n 11月17日，在《每日经济新闻》举行的2022我国资本商场高质量开展峰会上表明，山西证券财富办理部总司理方继
每经记者 李娜 每经修改 叶峰 \n 11月17日，在《每日经济新闻》举行的2022我国资本商场高质量开展峰会上表明，山西证券财富办理部总司理方继东共享了他对金融科技赋能下券商客户联系改动的最新深度考虑。\n\n 客户联系的三大改动\n “退回几年前，咱们的客户出资时往往首选是找他了解的人，由于他无法获取满意可信赖的信息。伴跟着金融科技快速开展，海量信息的直触摸达冲击，标准化和净值化产品各家也日趋同质，产品怎样挑选成为了客户新痛点。”论坛上，方继东首要分析了近些年券商客户需求痛点的改动。\n 事实上，上述的改动，也让券商与客户的联系正发生着继续且深刻地改动。\n 在方继东看来，这种改动有三个方面。首要便是淡化信息中介功用，强化出资参谋定位。金融科技的开展让直达客户、大数据和智能推送进一步弱化了理财司理的信息中介功能，理财司理必需求进一步延伸自己的功能来满意客户更高层次的服务需求。\n “优异的出资参谋需求具有中台产品司理、乃至后台运营司理的部分专业技能，特别是对产品的底层财物、结构设计、出资逻辑、成绩归因具有更多的专业知识和了解。比方当时购买银行理财和债基的客户，面临短期动摇的焦虑，又该怎么去抚平心情和理性应对？这就对客户司理提出更专业的要求。”方继东直言。\n 方继东以为，第二个改动则是从联系营销向价值赋能转化。曩昔理财司理的许多精力放在客户的人际联系保护上，由于客户获取的途径有限、操作才能有限，在信息非对称情况下天分的挑选日常联系更接近的，由于熟人的信赖联系而添加安全感。跟着金融科技的开展，客户的信息获取更快捷、操作更简略，产品净值化年代各家财富办理组织的产品货架趋同性也很强，那么客户的痛点就改动为在目不暇接的产品货架上怎样挑选的问题，安全性、收益性和活动性的最优平衡是十分检测财富组织和理财司理的专业才能的，个人联系的影响在相对下降，这个时分可以供给更好的价值赋能的渠道就会胜出。当时蓬勃开展的基金投顾便是这样一个布景下的必定产品。\n 除了对券商出资参谋提出了更高要求，客户联系的改动则是作用于券商对客户服务理念的改动。\n “客户对渠道的黏度提高了、间隔拉近了，财富办理组织有了做更长时刻工作的动力和根底。”方继东指出。\n 财富办理组织对客户的保护曩昔根本依托理财司理，理财司理的职业活动很简单带来客户的丢失。金融科技的开展让财富办理组织更多的直达客户并和客户交互，客户对渠道的依靠也在提高，转化渠道可能会支付越来越多的时刻和财政本钱。这样就促进了现在的财富办理组织更注重客户环绕生命周期进行长时刻价值开发，体系操作的体会、产品引荐的恰当、投后的保护，这些内动力会越来越强，是一个很好的趋势。例如咱们山西证券的基金投顾“小富汇投”本年推出，致力于打造“投”和“顾”在客户端的极致体会上，并不着眼在公司的短期创收上。\n 防止三大误区\n 除了客户联系的改动，方继东则是直言金融科技快速开展下，还有三大误区需求留神。\n 而便利性优先的圈套被放在了首位。个人的挑选天然是便利性优先，并非彻底理性。财富办理组织不能为了获取客户而一味地去投合个人客户的便利性，特别是因此丢失了财富办理的安全性和隐私性。个人出资者也要战胜天分，出资不能把快捷性作为首选要素，产品创设才能、财物办理才能、危险办理才能仍然是挑选财富组织的要害考量要素。\n 紧随其后的则是，流量优先的竞赛误区。\n 方继东以为，金融科技带来了高效的信息触达、流通的操作体会，谁能争抢高流量的方位谁就能取得竞赛优势，这里边往往会形成为了获取短期流量而违反客户长时刻价值服务的误区。\n “例如净值化年代不少产品为了招引眼球、登上各类打榜，在短期内制作亮眼成绩来制作流量方位，然后获取竞赛优势来快速冲规划。所以我以为不少渠道的流量生成规矩还有许多需求优化的当地。”他进一步指出。\n 此外，信息茧房和传达裂变扩大了心情的同频共振。引荐算法会形成个人出资者的信息茧房，叠加信息的快速裂变传达，往往会加重出资者的非理性行为。财富办理组织的专业参谋十分重要，在误差商场中注入专业纠偏力气；一起，智能引荐算法也有很大优化空间，出资范畴的一旦呈现信息茧房效应，很简单极点化误判，一定要尽量防止。\n\n\n\n\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\n\t\t\t\n\n\t\t\t\n\n\t\t\t\n\t\t\t\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\n\t\t\t\n\t\t\t\n海量资讯、精准解读，尽在新浪财经APP\n\n\n\t\t\t\n\t\t\t\n责任修改：宋源珺
